【2025年9月】投資資産は約1,390万円！自作グラフで公開

※この記事は2025年9月時点の資産と投資方針を記録したものです。現在とは資産額や運用方針が異なります。

はじめまして！40代の会社員で、妻と娘の3人暮らし。2020年から投資を続けています。詳しい自己紹介や投資を始めたきっかけはプロフィールにまとめています。

パチンコ三昧で散財生活から脱却し投資歴5年で資産が1000万円を超えました。

1000万円というとどんなイメージでしょうか。実はけろよんの生活には何も変化ありません。ほとんどが配当金でないしFXの割合が多いせいですね。

それでも将来のために、毎月節約生活をして捻出した余剰金を投資に充てています。

地味ですが、コツコツ積み上げてきた資産形成の記録をグラフつきでご紹介します。

ただ紹介するだけではつまらないので、こんな投資方法や考え方があるんだっていう参考になれる部分があると思うので最後まで読んでいただけると幸いです。

２０２５年９月の資産

2025年9月1日時点の投資資産は13,906,204円でした。

集計対象は僕自身の投資資産で、預貯金などは含めていません。各口座を一つずつ確認してスプレッドシートに入力し、自分でグラフを作ってみました。6項目に分けてありますが、口座が多いので、集計するだけでもなかなか大変です……。

たとえば日本株だけでも３口座に分かれています。しかも、そのうちの楽天証券では、日本株以外にもNISA口座で投資信託も購入しているんです。

月	投資信託 旧NISA	投資信託 新NISA	投資信託 NISA以外	日本株	FX	仮想通貨
1月	1,358,981	1,251,991	2,112,686	476,500	4,014,716	1,760,651
2月	1,349,956	1,343,711	2,076,023	473,850	4,016,245	2,060,817
3月	1,264,319	1,352,856	1,864,150	412,900	4,004,051	1,716,809
4月	1,203,848	1,389,531	1,759,120	367,750	4,010,356	1,639,499
5月	1,150,210	2,030,689	1,706,386	341,600	4,006,605	1,699,556
6月	1,229,523	2,249,128	1,812,051	413,500	4,021,139	1,692,147
7月	1,314,134	2,503,908	1,911,351	410,250	5,059,967	1,706,891
8月	1,383,789	2,718,256	1,969,320	546,850	5,106,580	2,066,092
9月	1,378,660	2,826,368	1,909,333	532,900	5,141,165	2,117,778

FX歴は５年ですが、投資信託歴は3年くらいです。

2025年4月ごろに資産が減った時期に、以前から気になっていた楽天SCHDを購入しました。

けろよんの投資スタンス

いろいろなものに投資していますが、それぞれに考えを持っています。

• 仮想通貨

日本でも仮想通貨の法整備が変わろうとしていますが、まだまだFXよりリスクが高いと思っています。万が一価値が０円になっても投資がつづけられるように投資元本を全体の10％以下に抑えることでリスクを下げています。

• FX　「外国為替証拠金取引」

一番投資歴が長いので、資産の割合も多くなっています。

自動売買には約200万円、LIGHT FXでのスワップ投資には32万円の自己資金を充てています。

スワップ投資は、通貨を保有することでスワップポイント（利息のようなもの）を受け取る投資方法です。

特にスワップ投資がお気に入りです。理由は2つあります。

1. 頻繁に売買する必要がなく、チャート画面に張り付かなくてもいいこと。
2. 今のところ、自己資金に対して年利10％ほどのスワップポイントを受け取れていること。

社畜で子供も小さいので、今の僕には、こういう投資スタイルが合っていると感じています。

一方で、今後も同じように利益が出るとは限りません。為替の動きによっては、含み益が含み損に変わる可能性だってあります。

そのため、スマートフォンにFX会社のアプリを入れて、外出先でもいつでも相場や口座の状況を確認できるように備えています。

• 日本株(個別株)

けろよんは投資初期からFXにかかわったことにより、個別株投資の方が難しいと感じるのでたぶん投資判断が変わっています。まず企業の業績などはみません。PBRとかPERなどがおぼえられなくて見てもわかりません(悲)

振り返ってみると、それぞれ違った理由で購入していて、共通していたのは購入金額が10万円以内だったことくらいでした（笑）。

資産の集計は僕の保有分だけですが、日本株は夫婦合わせてもたった3銘柄しか保有していないので、それぞれご紹介します。

• 4680ラウンドワン株（けろよん）：妻の鶴の一声で購入。妻曰く倒産することはないだろうと踏んで優待目的。2020年ごろに100株91000円で購入。
• 9432NTT（けろよん）：NTTならそう簡単には倒産しないだろうし、株価も最高値から16％ほど下落していました。500株買っても10万円以下で買いやすいし、一度は100株以上を保有してみたかったので、購入を決めました。
• 8593三菱HCキャピタル（妻）：会社のことはよく知らないけど、現在、配当金連続増配ランキング３位。2022年の購入時で24年連続増配。さらにチャートの形がよくて(日足で三角持ち合い¹を形成)しかも当時、100株で68500円で10万円以内だったことが決め手。※妻にかってもらったので今回のグラフには入っていません。

夫婦で保有している個別株3銘柄については、こちらの記事で詳しくまとめています。

• 投資信託（NISA以外）

楽天ポイントでお試し投資や毎月分配型投資信託。毎月分配型は経費がたかすぎるのでそのうちやめるかも。

「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型」をメインに投資しています。　※嘘みたいに長い投資商品名ですね。

購入当時、信託報酬は年1.727％程度。低コストのインデックスファンドと比べるとかなり高めでした。毎月分配金の魅力に負けて買ってしまった。。。

• 投資信託(NISA、旧NISA)

けろよんの資産の中でエース的存在。長期投資×複利効果を期待。

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）のみを毎月10万円積立て。でもこどもができてから出費がかさんでいるので積立額を減らす予定。投資もしたいけど今の生活も大切。かわいい娘のためでもありますね

※追記（2026年9月）：その後、積立を一度停止しましたが、現在は再開しています。

投資の最終目的

約20年後の定年退職に向けてサラリーマン以外の選択肢がとれるように資産形成を目指しています。

現時点ではFXが資産の筆頭になっていますが、今年は利益がでない時期が長いので、今後は投資信託をメインにしようと思います。

日々勉強して自分の投資スタイルにあった方法を探しながら、将来の資産を形成したいと思っています。この知識や経験が、少しでもこれから投資を始めるきっかけや参考になってもらえればうれしいです

今後ともけろよんの社畜投資日記をよろしくお願いいたします。